টাকা পাচার!!!! ??

ধারনাটা মাথায় ঢুকে সম্ভবত ২০০৪ এর আগষ্ট-সেপ্টেম্বর মাসে। ২১ শে আগষ্টের বোমা হামলার পর যখন সারাদেশ যখন শঙ্কা আর গুজবের উপর ভেসে বেরাচ্ছে, কেউ একজন বলল যে এই বোমা হামলার সাথে ক্ষমতাসীনদের একটি মহা ক্ষমতাধর ভবনের সংশ্রব থাকতে পারে। সাথে আরও শুনলাম,এই ঘটনার আগে বিরাট অংকের টাকা দেশের বাইরে পাঠানো হয়েছে। যদি ঘটনা ফাঁস হওয়ার কোনো লক্ষন দেখা যায় এবং পালানোর প্রয়োজন হয়, তারই সতর্কতামূলক ব্যবস্থা। এত বেশি টাকা দেশের বাইরে পাঠনো হয়েছে যে, ব্যাংকে বিদেশি টাকার ঘাটতি হয়ে গিয়েছে। এর পরে যখন ২০০৫ এর ১৭ ই আগস্টের বোমা হামলা হল, তখনো একই ধরণের গুজব । কিছুদিন মাথায় ঘুরঘুর করল, আবার যথারীতি ভুলে গেলাম।

এরপর প্রবাস জীবন। একসময় Forex এর পোকা মাথায় ঢুকল। বিভিন্ন মুদ্রার Historical price নিয়ে কাজ করতে করতে একসময় দেখতে গেলাম টাকার graph.- কিছু কিছু অস্বাভাবিকতা চোখে পড়ল।

এ প্রসঙ্গে বলে রাখা দরকার যে Forex market একটি efficient market এবং তাতে প্রতিদিন ১.৫ ট্রিলিয়ন ডলারের কেনাবেচা হয়। একজন মানুষ বা একটি প্রতিষ্ঠানের পক্ষে কোন মূদ্রার দাম স্থায়ীভাবে কমানো বা বাড়ানো সম্ভব না।
তবে যেসব মূদ্রার volume কম (যেমনঃ টাকা), সেসব মূদ্রার কোন বড় Transaction হলে সাময়িকভাবে দাম বাড়লে বা কমলেও সাথে সাথে তা সাধারণত আগের জায়গায় চলে আসে।

এবারে আসা যাক টাকা প্রসঙ্গে। আমি এখানে ২০০৩ থেকে ২০০৮ পর্যন্ত প্রত্যেক বছরের টাকার Inter bank market এর দামের Graph দিলাম।

পর্যবেক্ষণঃ

(১) ২০০৫ এর জূলাই মাসে পর পর তিনবার ডলারের দাম সাময়িকভাবে বেড়ে গিয়েছিলো। এর মানে হচ্ছে যে ঐ দিনগুলোতে টাকার বিপরীতে ডলারের চাহিদা হঠাৎ বেড়ে গিয়েছিলো,অর্থ্যাৎ দেশ থেকে আইনি (যেমনঃ বড় L/C with over invoicing ) বা বেআইনিভাবে (সুটকেসে?) টাকা বের হচ্ছিলো। এ ধরণের pattern এর আগে কখনো দেখা যায়নি।
(২)২০০৩ এবং ২০০৪ এর শেষের দিকে এবং ২০০৪ এর মে-জ়ুন মাসে কিছুটা অন্য ধরণের কিছু pattern দেখা যায়।
(৩)২০০৫ এ আরও ৩ বার ঐ pattern দেখা যায়। তবে ২০০৬ এর সারা বছর জুড়ে অনেকবার এর পূণরাবৃতি ঘটে।
(৪)তত্ত্বাবধায়ক সরকারের সময় এই pattern ভোজবাজির মত উধাও হয়ে যায়। যদিও ২০০৭ এর জুলাই এর শেষের দিকে একবার দেখা যায়।
(৫)২০০৮ এর শেষের দিকে কিছুটা অস্থিরতা দেখা যায়। তবে তা সম্ভবত ইদানিংকার Financial turmoil এর সাথে সম্পর্কিত।

ব্যাখ্যাঃ

(১) ২০০৫ এর জুলাই মাসে ৩ দফায় বিরাট অংকের টাকা বাইরে পাচার হয়। একি বছর আরো ৩ বার একই ঘটনা ঘটে।
(২) ২০০৫ এ মজা পেয়ে যাওয়ার পর ২০০৬ এর সারা বছর জুড়ে এই ঘটনা ঘটে।
(৩) তত্ত্বাবধায়ক সরকার আসাতে অর্থপাচার বন্ধ থাকে। তবে ২০০৭ এর জুলাই মাসে একটা সন্দেহজনক ওঠানামা দেখা যায়।
(৪) বিশেষ বিশেষ দিনগুলোতে কে কে বড় অংকের টাকা তুলেছে/ বৈদেশিক মূদ্রা কিনেছে / L/C খুলেছে - তা বের করে এবং তা অনুসরণ (backtrack) করে অর্থপাচারকারীদের সনাক্ত করা সম্ভব।

পুনশ্চঃ উপরের পর্যবেক্ষণ এবং ব্যাখ্যা একান্তই আমার নিজস্ব।